加密數(shù)字貨幣的地位,在很多國家和地區(qū)并未得到正式承認,它在互聯(lián)網(wǎng)、經(jīng)濟領域等扮演的角色,仍有待厘定。
日前,歐盟委員會提出的新議案,內容包括計劃禁止匿名數(shù)字錢包和資金轉移,以保護歐盟公民和金融體系。
一攬子計劃包括四項建議:設立一個新的歐盟反洗錢/打擊資助恐怖主義機構、執(zhí)行影響客戶盡職調查和受益所有權領域的新規(guī)則,更新現(xiàn)行第2015/849/EU號指令以涵蓋成員國國家監(jiān)管機構和金融情報單位的新規(guī)則以及修訂2015年關于跟蹤密碼資金轉移的條例”。
這些建議多是針對大公司,但也有一些對持有密碼資產(chǎn)普通民眾將產(chǎn)生影響。加密貨幣的提供商現(xiàn)在有義務對其客戶進行盡職調查。此外,它將確保所有資金轉移都是完全可溯的,以防止洗錢等。
處理資產(chǎn)轉移或傳統(tǒng)電匯的加密貨幣服務提供商,將確保其掌握發(fā)件人姓名、發(fā)件人帳號、發(fā)件人地址、個人證件號碼、客戶身份證或出生日期和地點、受益人姓名、受益人帳號以及存在賬戶的地方。
據(jù)悉,歐盟現(xiàn)有27個成員國,且絕大多數(shù)都是發(fā)達國家。
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