近日，為嚴(yán)厲打擊涉“兩卡”違法犯罪，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢，云巖公安分局涉網(wǎng)違法犯罪偵防分中心持續(xù)加大打擊力度，堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤。 2024 年 4 月 9 日，該偵防分中心成功打掉一“跑分團(tuán)伙”，抓獲犯罪嫌疑人 6 人，為打擊“兩卡”犯罪再添戰(zhàn)果。

　　偵防分中心在日常工作中發(fā)現(xiàn)，楊某某的銀行卡賬戶資金流水異常，且其名下銀行卡與多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在關(guān)聯(lián)。經(jīng)偵防分中心調(diào)查，楊某某在明知對方使用其銀行卡進(jìn)行詐騙團(tuán)伙的洗錢活動(dòng)的情況下，仍將其名下的銀行卡提供給對方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款。

　　最初，楊某某被對方以慈善名義誘導(dǎo)，后來得知真相后，由于急需資金，仍選擇鋌而走險(xiǎn)。最終，楊某某面臨刑事追責(zé)，其案例再次提醒我們，在面對金融投資時(shí)，必須保持高度警覺。

　　根據(jù)相關(guān)人士介紹，非法買賣、租借“銀行卡”的幕后主要可分為三個(gè)環(huán)節(jié)。

　　首先是收款環(huán)節(jié)，涉及買賣、租借銀行卡以收取詐騙資金。犯罪分子主要通過購買或租用他人實(shí)名開立的銀行卡和支付賬戶來收取受害者的資金。

　　其次是轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)，涉及賬戶的多層嵌套和資金的多方劃轉(zhuǎn)。詐騙分子為逃避公安機(jī)關(guān)的止付和凍結(jié)措施，通常會迅速轉(zhuǎn)移涉案資金。目前主要有三種轉(zhuǎn)移方式:一是通過境內(nèi)的“水房”(即洗錢團(tuán)伙)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移;二是利用“跑分平臺”等非法支付平臺進(jìn)行資金的拆分和轉(zhuǎn)移;三是通過購買虛擬貨幣來實(shí)現(xiàn)資金的跨境轉(zhuǎn)移。

　　最后是變現(xiàn)環(huán)節(jié)，即資金的跨境轉(zhuǎn)移和變現(xiàn)。為規(guī)避打擊，詐騙分子通常隱藏在境外，通過地下錢莊將境內(nèi)的詐騙資金轉(zhuǎn)移至境外進(jìn)行變現(xiàn)。

　　面對‘兩卡’犯罪的高發(fā)態(tài)勢，安逸花特別提示所有人，務(wù)必拒絕非法買賣‘兩卡’的行為，并高度重視個(gè)人金融信息的安全。參與‘兩卡’犯罪，不僅會導(dǎo)致個(gè)人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。對此，安逸花為您提供以下防范‘兩卡’犯罪的小妙招:

　　首先，要保護(hù)個(gè)人信息，妥善保管身份證、手機(jī)、銀行卡等;其次，避免點(diǎn)擊不明鏈接或添加陌生人為好友，設(shè)置支付限額和提醒功能;第三，在網(wǎng)購時(shí)使用安全的網(wǎng)站并保存消費(fèi)記錄，定期檢查對賬單;最后，為銀行卡等設(shè)置復(fù)雜的密碼，并避免在其他網(wǎng)站上使用相同的用戶名和密碼。

　　當(dāng)我們察覺自己或親友正在受到不法分子的誘導(dǎo)，參與非法買賣“兩卡”的行為，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行舉報(bào)，共同致力于構(gòu)建一個(gè)安全、和諧的金融環(huán)境，守護(hù)每一個(gè)公民的利益與福祉。

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